第三方支付的风险及监管思路（第三方支付的风险管控措施有哪些）

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本文基本内容介绍：

• 1、p2p十大监管原则及四条红线个人见解跟心得哪位大神能写出来
• 2、第三方支付业务本身出现哪些风险
• 3、假如一个平台是这样的模式,那么这个平台算是二清平台吗?
• 4、支付宝和传统银行的差异及互联网碎片化金融的必然
• 5、我买p2p,然后公司被封了,派出所说涉嫌非法集资,请问我能怎么办,钱有回...
• 6、网上支付可能遭遇那些风险?

p2p十大监管原则及四条红线个人见解跟心得哪位大神能写出来

第一条红线要求，p2p平台不得自行提供担保，避免资金风险转嫁给平台自身。第二条红线强调，p2p平台不得非法吸收公众资金，保障金融市场的稳定与安全。第三条红线规定，平台不得搞资金池，确保每笔资金的清晰流向，维护投资者权益。

银监会 p2p的四条红线是什么？有人知道吗？ 不能设有资金池，不允许非法吸储，不允许担保，明确平台中介性质，简称四条红线。Plus0避免了这些问题，在Plus0借款必须得有抵押物，这是对投资者负责，也是对平台负责。银监会对p2p行业的3条红线是什么 明确平台的中介性质。

四条红线就是要明确平台的中介性；明确平台本身不得提供担保；不得搞资金池；不得非法吸收公众存款。

中国银监会非法集资处置办负责人刘张君：P2P网贷平台发展 四条红线不能碰 中国银监会创新监管部主任王巖岫：P2P十大监管原则 对投资人层面，提高公信力，放心投。

第三方支付业务本身出现哪些风险

法律分析：第三方支付的风险有：支付渠道参数泄露；数据泄露；沉淀资金存在风险；洗钱和信用卡恶意套现风险；个人隐私和消费者权益保护风险。

第三方支付有以下风险：支付机构擅自将属于客户的备付资金挪作他用；支付机构非法出售支付过程中涉及的用户身份信息、银行卡信息、密码信息等个人信息。

法律分析：第三方支付的风险有：支付渠道参数泄露；数据泄露；沉淀资金存在风险；洗钱和信用卡恶意套现风险；个人隐私和消费者权益保护风险。法律依据：《非金融机构支付服务管理办法》 第三十三条 支付机构应当依法保守客户的商业秘密，不得对外泄露。法律法规另有规定的除外。

假如一个平台是这样的模式,那么这个平台算是二清平台吗?

是二清模式无疑。或许有人会问，取得相应的支付牌照不就可以解决这个问题了吗？的确没错，美的集团花费3亿元收购深圳神舟通付，获得支付牌照；恒大花费7亿元收购集付通间接获得第三方支付牌照；美团为曲线获牌耗资约13亿元收购了钱袋宝。

二清平台，通常指未获得支付业务许可证便以平台对接或“大商户”模式，让用户资金先经平台账户后二次结算给商家的企业或个人。简单来说，用户付款至平台，而不是直付商家，商家通过平台接收到资金。参与二清平台，消费者资金安全存疑。

二清是指二次清算，以电商举例：顾客在电商平台的店铺购买商品，顾客支付的款项进入电商平台公司的银行账户，电商平台再分账给店铺卖家，这样的模式就属于二清。二清的潜在风险是有机会形成非法资金池。

这种模式下，用户支付的资金先流入平台账户，再由平台分配给商户，形成了非官方授权的结算流程，即二清现象。二清的定义并非官方明确，但市场普遍理解它与一清机构相对，后者是指持有央行支付业务许可证的银行和支付机构。

支付宝和传统银行的差异及互联网碎片化金融的必然

关于支付宝这一互联网新模式和传统银行的差异，我认为主要可以从三个角度来分析，分别是底层的经营逻辑、包括用户和员工在内的人员构成和技术支持，理清这三个方向上的差异后，也可解答“碎片化”为何在互联网市场上成为主流。

支付宝有应用生态圈，在支付宝里你可以点外卖，找酒店，打车，手机充值等等服务，传统的支付在这一方面就弱了很多。支付宝还延伸出了花呗来对抗信用卡，余额宝来pk银行的理财产品。但大额的交易还是通过银行来交易的。那又有人会说，支付宝这么强大，那他会代替银行吗？答案当然是否定的。

支付宝在互联网市场的地位 1企业性质决定企业决策 支付宝从发家以来便一直是个互联网科技公司，而且诞生之初的目标就是成为国内领先的第三方支付的平台，因此对于互联网市场“碎片化”的收入有着绝对的优势。而商业银行的性质是金融机构而不是支付工具，因此在支付从面完全难以和支付宝较量。

银行两个业务，一个是信贷利息收入，第二个是支付的手续费，这两个都被脱媒了，那你想银行收入肯定减少，原来银行可以在销售基金，销售理财产品方面，银行有巨大的渠道优势，现在互联网也可以销售了，这肯定也要分流一部分去，所以毫无疑问，银行的这个收入要受到一些分流和减少。

首先，我们遇到第一个很大的变化就是账户。过去银行发展一个很大的业务就是发卡，很多用户在银行有很多张卡，过去我们的客户也以有很多张卡为荣；但是随着互联网发展，我们客户的行为习惯越来越趋于碎片化。

我买p2p,然后公司被封了,派出所说涉嫌非法集资,请问我能怎么办,钱有回...

1、办法：一般当地公安局会发布信息让投资人去登记，然后待法院判决之后，再根据此公司各种资产折现，然后按照同等比例返还给投资人（并不是投资的钱少就能都拿到），一般都是大家同等拿到本金的百分比。这个过程一般需要2年之久甚至更长，偿还比例和此公司最终折现的钱有关。

2、无论是P2P平台自身爆雷被公安经侦介入还是因为非法集资被经侦介入，在平台里的借款人理论上仍然都是需要还款的。对于爆雷的平台，经侦一般会查封平台的所有账户以及项目，并向社会发布公告，让投资人登记投资的金额。

3、能的，劳动者应当收集证据后，找劳动监察大队协商解决工资和经济补偿金问题。

4、根据国家相关法律规定，P2P平台涉嫌非法集资的话，查封、扣押、冻结的财产，可以返还投资人，但应扣除利息、分红、佣金、返点等费用；涉案财产不足以全部返还的，按比例返还。

5、你只能通过起诉的法律程序来解决。现在不管是民间借贷还是P2P，这种现象非常多。比如P2P涉嫌非法集资，需要受害人报案人数达到30人以上，警方才立案，通过目前已经结案的两个典型案例来看，最后投资人基本能找回50%左右的损失。当然这也要积分来看，有的名下没有任何资产，则可能血本无归。

6、P2P受害人的钱可以通过报警追回，国家也发布了《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》，来追缴此类集资案件的资金，减少受害人的损失。根据《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第九条 办理跨区域非法集资刑事案件，案件主办地办案机关应当及时归集涉案财物，为统一资产处置做好基础性工作。

网上支付可能遭遇那些风险?

1、资金损失风险：在支付过程中，如果遭遇欺诈行为或技术漏洞，可能会导致账户资金被非法转移或盗用。例如，网络钓鱼攻击、恶意软件窃取支付信息，或者交易平台的账户被黑客攻击等，都可能造成经济损失。信息泄露风险：在进行支付时，涉及的个人信息如果未得到妥善保护，就可能面临被泄露的风险。

2、安全风险 支付宝作为电子支付工具，面临的安全风险主要包括账户盗用、密码泄露和网络欺诈等。黑客可能会利用网络安全漏洞，攻击支付宝系统，窃取用户账户信息。同时，用户在使用过程中的不当操作，如弱密码、多设备登录等，也容易造成账户安全隐患。

3、安全问题突出。在线支付涉及到大量的资金流转，网络安全风险始终是一大隐患。交易过程中可能遭遇黑客攻击、病毒威胁，导致用户资金被盗取或账户信息泄露。因此，对于部分用户而言，尤其是风险意识较强的用户，不支持在线支付是为了避免安全风险。技术条件限制。

4、网络支付最怕的就是安全隐患，否则的话，安全隐患一旦出现，就会给我们财产造成损失，那网络支付的安全隐患有哪些呢要想网购安全，首先就要学会如何巧妙避免网络支付诈骗 ，下面裕祥安全网 小编就带您认识一下吧。

5、网络支付所面临的风险包括以下几个方面：（1）电子支付和其他传统的付款方式相同，都会因为被他人冒领、盗领款项而造成损失，而网络支付若无法保障交易安全，可能会使消费者遭受更大的财务损失。

关于第三方支付的风险及监管思路和第三方支付的风险管控措施有哪些的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站www.ggpos.cn。